Koje su prednosti 13-tjednog planiranja i praćenja novčanog toka?

Mnogi financijski stručnjaci vjeruju kako je praćenje 13-tjednog modela novčanog toka ključ uspjeha u stavljanju financija pod kontrolu. Ako ste novoosnovano poduzeće, preporučujem ga kao obavezan alat, jer nudi samo prednosti.

Kad steknete naviku praćenja novčanog toka koristit će vam tijekom poslovanja u različitim situacijama, kao što je strateško planiranje i upravljanje krizom za prepoznavanje potencijalnih problema s likvidnošću. 13-tjedni uvid u vaš novčani tok omogućit će vam donošenje važnih odluka temeljenih upravo prema evidenciji u njemu.

Preuzmite predložak za 13-tjedno praćenje novčanog toka!

Ako dosad niste napravili 13-tjedni model novčanog toka, ne brinite. Preuzmite predložak za jednostavnije praćenje, a koje će biti dovoljno je za praćenje u malim ili srednjim poduzećima:

•  Predložak za 13-tjedno praćenje novčanog toka

Prednosti 13 tjednog planiranja i praćenja novčanog toka

Ako ste preuzeli navedeni predložak, uskoro ćete uvidjeti da praćenje novčanog toka ima sljedeće prednosti:

1. Možete na vrijeme uočiti rizike u novčanom toku

Rizici u poslovanju, općenito su realnost s kojim se susreće svaki poduzetnik i mora ih predviđati i njima upravljati. Možete u poslovanju imati puno manjih računa koje trebate platiti, ili očekujete priljev od onih koje ste izdali i zanemarite kako dospijeva neki veći račun koji ste previdjeli npr. zbog njegove sezonalnosti.

Ako uključite u svoje planiranje i praćenje računa koji su sezonalnog karaktera, i tekuće obveze prema banci, državi (npr. plaćanje poreza za dobit u prošloj godini) na vrijeme ćete uočiti kada ćete imati veće izdatke.

2. Dovoljno je dug period koji može pomoći vlasniku poduzeća u otkrivanju odstupanja od očekivanog novčanog toka

Period od 13 tjedana ili jednog kvartala ne bi trebao biti preopterećujući za vlasnika većih ili manjih poduzeća. On će vam sigurno pomoći u prepoznavanju zaostataka u plaćanju nekih od vaših kupaca, jer u kriznim vremenima i oni koji su nam uvijek redovito podmirivali račune, mogu postati neplatiše.

Praćenjem naplate potraživanja kroz 1 kvartal sigurno ćete uočiti neka odstupanja.

3. Može pomoći u prepoznavanju novih načina za poboljšanje naplate potraživanja

Kako ćete imati predviđen priljev novca kroz 13 tjedno planiranje izrađen prema vašim očekivanjima, ugovorenim uvjetima s kupcima, tako ćete moći i prepoznati mogućnost za promjenom uvjeta plaćanja (odobravanja popusta za prijevremeno plaćanje ili obračunavanje zateznih kamata…).

Sigurno ćete uvidom u odstupanja uočiti kupce za koje vam je nužno mijenjati rokove plaćanja.

4. Može poslužiti kao jedan oblik kontrole troškova i uočavanja mogućnosti za racionalizacijom poslovanja

Također ćete moći prepoznati naručivanje i plaćanje robe ili usluge koja vam je upravo dospjela na naplatu, a možda i nije bila neophodna za vaše poslovanje.

Praćenjem novčanih izdataka u periodu od jednog kvartala uočit ćete i koje naknade plaćate, a koje više ne koristite.

Anka Cvitanović Jovanić

Anka Cvitanović Jovanić je vlasnica poduzeća za poslovno savjetovanje ACJ AIMS d.o.o. Planiranjem, izvještavanjem i organizacijom poslovanja se bavi više od 25 godina. Njezini klijenti su veliki i mali poduzetnici različitih djelatnosti, a prvenstveno su to vlasnici poduzeća koji žele planiranjem poboljšati likvidnost, postaviti jasne ciljeve za razvoj poduzeća, brzo se prilagoditi promjenama i učinkovito upravljati zaposlenicima.